一、案情綜述
2018年3月8日，投資者A購買B證券公司管理的資管產(chǎn)品,，該產(chǎn)品每半年開放贖回一次，采用預(yù)約機制,。因B證券公司客戶經(jīng)理通知錯誤，A錯過產(chǎn)品當(dāng)期贖回申請期限,，需要等半年后才能申請贖回。A向B證券公司提出索賠,，要求近期即贖回A持有的資管產(chǎn)品,，如無法贖回，B公司應(yīng)向其提供合理的賠償方案,。B證券公司與投資者A就該資管產(chǎn)品贖回或賠償方案協(xié)商未果,，遂向調(diào)解中心提出調(diào)解申請。
二,、調(diào)解過程和結(jié)果
調(diào)解中心正式受理本案后,，考慮到資管產(chǎn)品申贖方面的專業(yè)性與行業(yè)特殊性，指定了一位資產(chǎn)管理公司資深合規(guī)管理人員擔(dān)任本案調(diào)解員,。由于投資者情緒激動,，調(diào)解員先與投資者溝通：首先講解定期開放資管產(chǎn)品的特點，解釋產(chǎn)品封閉期內(nèi)不能贖回的原理,；其次說明由于市場存在波動,，且產(chǎn)品仍處于封閉期內(nèi)，尚無法判斷其具體損失金額,；建議投資者待下次贖回款到賬后再確認索賠范圍,。同時通知B證券公司關(guān)注A的贖回申請。投資者順利贖回產(chǎn)品后,，其凈收益將近5%,。B證券公司認為，其行為并沒有給投資者造成損失,，不應(yīng)進行賠償,。調(diào)解員通過裁判文書網(wǎng)搜集相關(guān)案例，并據(jù)此與B證券公司溝通,，向B公司說明其違約責(zé)任,。最終，雙方就賠償方案達成一致,，糾紛得以有效化解,。
三,、調(diào)解心得
一是有效地引導(dǎo)雙方預(yù)期。調(diào)解案件中,，雙方往往對事實沒有異議,，但在賠償方案上預(yù)期差距很大。具體到本案,，幫助雙方確定較為合理的賠償金額是本案調(diào)解的關(guān)鍵,。一方面，調(diào)解員向投資者解釋法律中“損失”的概念,，協(xié)助投資者提出合理訴求,；另一方面，調(diào)解員結(jié)合真實案例,，從公平原則出發(fā),，向證券公司說明其違約責(zé)任。二是換位思考,，建立信任,。本案調(diào)解過程中，投資者一度欲終止調(diào)解,。調(diào)解員站在投資者角度,，為其分析可能增加的資金成本和時間成本。通過反復(fù)溝通,，投資者對調(diào)解員逐漸建立了信任,。調(diào)解員作為機構(gòu)從業(yè)人員，熟悉機構(gòu)處理客戶投訴的流程和原則,，從專業(yè)的角度與證券公司溝通,，促進雙方達成一致。
