一,、案情綜述
投資者A分別在手機(jī)端與電腦端安裝了B證券公司股票交易軟件,。后A發(fā)現(xiàn)B證券公司手機(jī)端與電腦端交易軟件所顯示的大單資金流入流出金額不一致。A認(rèn)為,，B證券公司交易軟件存在的上述問題,，導(dǎo)致其在長達(dá)兩年多的時間里誤判股市行情,，要求B公司賠償其預(yù)期收益人民幣3萬元及維權(quán)費(fèi)用人民幣5千元。B公司承認(rèn)并糾正其軟件問題，但雙方未對賠償達(dá)成一致,。A遂向調(diào)解中心申請調(diào)解,。
二、調(diào)解過程和結(jié)果
調(diào)解中心為本案指定了一名具有資深券商合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)的調(diào)解員調(diào)處本案,。調(diào)解員接到案件后,，對爭議事實(shí)逐一核實(shí)，組織雙方進(jìn)行調(diào)解,，并通過法律講解和案例分析,，疏導(dǎo)雙方矛盾。
首先,，調(diào)解員向投資者說明,，預(yù)期收益損失通常難以準(zhǔn)確判斷，特別對于股票交易行為,，存在市場波動等不能確定的客觀因素,。其次，調(diào)解員向證券公司說明,，交易軟件是證券公司向投資者提供證券交易代理服務(wù)的工具,，公司應(yīng)當(dāng)對投資者負(fù)有保證交易軟件正常、有效,、準(zhǔn)確運(yùn)行等合同附隨義務(wù),，應(yīng)當(dāng)盡到善意勤勉的責(zé)任。
經(jīng)調(diào)解員耐心協(xié)調(diào),，雙方達(dá)成一致,，B公司同意對投資者進(jìn)行一定補(bǔ)償，糾紛得以圓滿化解,。
三、調(diào)解心得
隨著科技進(jìn)步,，使用電腦,、手機(jī)進(jìn)行股票交易已成為投資者最主要的交易方式，交易軟件瑕疵,、故障引起的糾紛也成為調(diào)解工作中的常見糾紛類型,。此類糾紛往往涉及金額不大，但責(zé)任范圍的確定比較復(fù)雜,。
本案的成功調(diào)解,，為后續(xù)處理此類案件提供思路。一是結(jié)合案例為當(dāng)事人普法,。本案中,，投資者認(rèn)為其預(yù)期收益損失全部由B公司軟件瑕疵導(dǎo)致，對因果關(guān)系認(rèn)定、市場波動等其他因素未作考量,。經(jīng)過法律普及及案例分析,，投資者對相關(guān)法律責(zé)任有了更清楚的認(rèn)識；二是在進(jìn)行舉證責(zé)任分配時體現(xiàn)保護(hù)中小投資者原則,。由于中小投資者相對處于弱勢地位,，在證據(jù)保存、舉證能力方面存在困難,，對于此類案件,，通過調(diào)解化解糾紛，可以更為充分地保護(hù)投資者合法權(quán)益,；三是調(diào)解中心建立案件總結(jié)和反饋機(jī)制,，對2021年以來存在交易軟件糾紛共性問題的調(diào)解案件進(jìn)行逐一梳理，并向涉及此類問題較為嚴(yán)重的證券公司專門去函,，詳細(xì)告知公司涉及同類問題的調(diào)解案件情況,，總結(jié)案件特征，提醒公司予以高度關(guān)注,，并將函件同步抄送深圳證監(jiān)局和深圳市證券業(yè)協(xié)會,。通過建立總結(jié)和反饋機(jī)制，能讓市場機(jī)構(gòu),、行業(yè)協(xié)會以及監(jiān)管部門全面了解和更加關(guān)注相關(guān)共性問題,，以便從根源上及時處理和解決相關(guān)共性問題，切實(shí)起到保護(hù)投資者合法權(quán)益的作用,。
